Know Your Customer (KYC) is a process that helps to verify the identity of customers. In the insurance industry, KYC is important as it helps to prevent fraud and ensures compliance with regulations. Recently, the Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) has implemented new rules regarding KYC in car insurance. As per the IRDAI guidelines, insurance companies must mandatorily follow KYC procedures before issuing any kind of general insurance policy, including car insurance policies, to customers.
कार इन्श्युरन्समधील केवायसी आवश्यकता समजून घेणे
IRDAI ने निर्दिष्ट केले आहे की केवायसी प्रक्रिया इलेक्ट्रॉनिक माध्यमांद्वारे पूर्ण केली जाऊ शकते, जसे की आधार-आधारित प्रमाणीकरण, व्हिडिओ केवायसी किंवा इतर इलेक्ट्रॉनिक पद्धती तसेच ऑफलाईन माध्यमांद्वारे. # व्यक्ती आणि किंवा न्यायिक व्यक्ती/संस्थांसाठी केवायसी नियम भिन्न असू शकतात. चला दोघांसाठी केवायसी नियम पाहूया:
1. KYC Norms for Individuals
व्यक्तींसाठी केवायसी नियम यासाठी निश्चित करण्यात आले आहे. जेणेकरुन
कार इन्श्युरन्स पॉलिसी योग्य व्यक्तीला जारी करण्यात आल्याचे सुनिश्चित होईल आणि फसवणूक टाळता येईल. कार इन्श्युरन्स घेतलेल्या व्यक्तींसाठी खालील केवायसी नियम आहेत:
- व्यक्तीचे नाव: व्यक्तीला त्यांच्या ओळखीच्या पुराव्याच्या डॉक्युमेंटनुसार त्यांचे पूर्ण नाव प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- ॲड्रेसचा पुरावा: व्यक्तीला उपयुक्तता बिल, बँक स्टेटमेंट किंवा आधार कार्ड सारखे वैध ॲड्रेस पुरावा प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- ओळखीचा पुरावा: व्यक्तीने वैध ओळखीचा पुरावा जसे की आधार कार्ड, पॅन कार्ड, पासपोर्ट किंवा मतदान ओळखपत्र प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- संपर्क तपशील: व्यक्तीने त्यांचे संपर्क तपशील जसे फोन नंबर आणि ईमेल ॲड्रेस प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- फोटो: व्यक्तीने केवायसी प्रोसेससाठी पासपोर्ट साईझ फोटो प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- इतर डॉक्युमेंट्स: इन्श्युररला केवायसी हेतूसाठी उत्पन्नाचा पुरावा किंवा व्यवसाय पुरावा यासारख्या इतर डॉक्युमेंट्सची आवश्यकता असू शकते.
2. KYC Norms for Judicial Entity/Persons
कार इन्श्युरन्समधील न्यायिक संस्था/व्यक्तींसाठी खालील केवायसी नियम आहेत:
- न्यायिक संस्था/व्यक्तीचे नाव: डॉक्युमेंट्स नुसार संस्था/व्यक्तीचे नाव प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- कायदेशीर सर्टिफिकेट: न्यायिक स्थितीची पडताळणी करणारे कायदेशीर सर्टिफिकेट केवायसी फॉर्मसह प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- ॲड्रेस पुरावा: व्यक्ती/संस्थेचा ॲड्रेस व्हेरिफाय करणारा वैध ॲड्रेस पुरावा प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- इतर डॉक्युमेंट्स: इन्श्युररला केवायसी हेतूसाठी उत्पन्नाचा पुरावा किंवा व्यवसाय पुरावा यासारख्या इतर डॉक्युमेंट्सची आवश्यकता असू शकते.
कृपया लक्षात घ्या की सर्व प्रकारच्या जनरल इन्श्युरन्स पॉलिसीसाठी केवायसी नियमांचे अनुसरण करणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, तुम्ही
थर्ड-पार्टी इन्श्युरन्स पॉलिसी किंवा सर्वसमावेशक पॉलिसी खरेदी करणार असो तुमच्यासाठी केवायसी नियमांचे अनुसरण करणे आवश्यक आहे.
तसेच वाचा: टू-व्हीलर इन्श्युरन्ससाठी केवायसी नियम
आयआरडीएआय द्वारे स्वीकृत केवायसी प्रक्रिया
insurance regulatory and development authority of india (irdai) ने ग्राहकांसाठी सहज आणि सुविधा सुनिश्चित करण्यासाठी डिजिटल केवायसी प्रक्रियांचा वापर अनिवार्य केला आहे. खालील केवायसी पद्धती IRDAI द्वारे निर्धारित करण्यात आल्या आहेत करीता
व्हेईकल इन्श्युरन्स :
- आधार-आधारित ई-केवायसी: या पद्धतीमध्ये केवायसी हेतूसाठी आधार कार्डचा वापर समाविष्ट आहे. केवायसी प्रोसेस पूर्ण करण्यासाठी ग्राहक त्यांचा आधार नंबर आणि बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण प्रदान करू शकतात.
- पॅन-आधारित केवायसी: या पद्धतीमध्ये केवायसी हेतूसाठी ग्राहकाच्या कायमस्वरुपी अकाउंट नंबर (पॅन) वापर समाविष्ट आहे. कस्टमरला ओळखीच्या पुराव्यासाठी त्यांच्या पॅन कार्डची स्वयं-साक्षांकित प्रत सह त्यांचे पॅन तपशील प्रदान करणे आवश्यक आहे. याव्यतिरिक्त, त्यांना पासपोर्ट, मतदान ओळखपत्र, उपयुक्तता बिल इ. सारखे ॲड्रेस पुरावा डॉक्युमेंट्स देखील प्रदान करणे आवश्यक आहे. ऑनलाईन आणि ऑफलाईन दोन्ही धोरणांसाठी ही पद्धत आयआरडीएआय द्वारे स्वीकारली जाते
- व्हिडिओ केवायसी: या पद्धतीमध्ये कस्टमरला त्यांचे केवायसी तपशील इन्श्युररसह व्हिडिओ कॉलद्वारे प्रदान करणे समाविष्ट आहे. व्हिडिओ केवायसी प्रोसेस पूर्ण करण्यासाठी कस्टमरकडे कॅमेरा आणि इंटरनेट कनेक्शनसह डिव्हाईस असणे आवश्यक आहे.
- ऑफलाईन केवायसी: या पद्धतीमध्ये केवायसी हेतूंसाठी भौतिक डॉक्युमेंट्स सादर करणे समाविष्ट आहे. कस्टमरला केवायसी फॉर्मसह त्यांच्या ओळखीच्या पुराव्याची प्रत आणि ॲड्रेस पुराव्याची प्रत प्रदान करणे आवश्यक आहे.
- ओटीपी-आधारित ई-केवायसी: या पद्धतीमध्ये केवायसी उद्देशांसाठी कस्टमरच्या रजिस्टर्ड मोबाईल नंबरवर पाठविलेला वन टाइम पासवर्ड (ओटीपी) चा वापर समाविष्ट आहे. प्रोसेस पूर्ण करण्यासाठी कस्टमरला केवायसी फॉर्ममध्ये ओटीपी एन्टर करणे आवश्यक आहे.
ग्राहकांना स्वीकारलेल्या केवायसी पद्धतींशी संबंधित त्यांच्या इन्श्युररशी तपास करणे आणि आयआरडीएआय द्वारे निर्दिष्ट केलेल्या नियमांनुसार प्रोसेस पूर्ण करणे महत्त्वाचे आहे. हे थर्ड पार्टी किंवा सर्वसमावेशक इन्श्युरन्स पॉलिसीचा अस्सलपणा आणि क्लेमचे सुरळीत प्रोसेसिंग सुनिश्चित करण्यास मदत करते.
तसेच वाचा: भारतातील सीकेवायसी इन्श्युरन्स आणि कार इन्श्युरन्स समजून घेणे
व्यक्तींच्या केवायसी साठी आवश्यक कागदपत्रे
कार इन्श्युरन्ससाठी केवायसी प्रोसेस पूर्ण करण्यासाठी, व्यक्तींना काही डॉक्युमेंट्स प्रदान करणे आवश्यक आहे. या डॉक्युमेंट्समध्ये पुढील गोष्टी समाविष्ट असू शकतता:
- ओळखीचा पुरावा: आधार कार्ड, पॅन कार्ड, पासपोर्ट, मतदान ओळखपत्र
- ॲड्रेस पुरावा: उपयुक्तता बिल, बँक स्टेटमेंट, भाडे करार
- फोटो
- इन्श्युररला आवश्यक असलेले इतर डॉक्युमेंट्स
इन्श्युरर आणि पॉलिसीधारकांसाठी नवीन नियमांचे लाभ काय आहेत?
इन्श्युरन्स क्षेत्रातील नवीन केवायसी (नो युवर कस्टमर) नियमांची अंमलबजावणी इन्श्युरर आणि पॉलिसीधारकांसाठी अनेक फायदे आणते:
1. जलद क्लेम सेटलमेंट
पॉलिसी खरेदीच्या वेळी अनिवार्य केवायसी अनुपालनासह, इन्श्युररला क्लेम प्रोसेसिंग दरम्यान केवायसी डॉक्युमेंट्सची विनंती करण्याची गरज नाही. हे क्लेम सेटलमेंट प्रोसेस सुलभ आणि वेगवान करते, पॉलिसीधारकांसाठी सुरळीत अनुभव सुनिश्चित करते.
2. वर्धित गुन्हेगारी प्रतिबंध
अचूक केवायसी तपशीलांचा ॲक्सेस इन्श्युरर्सना व्यक्तींना चांगल्या प्रकारे ओळखण्यास आणि मनी लाँड्रिंग सारख्या फायनान्शियल गुन्ह्यां.
3. सुधारित जोखीम मूल्यांकन
अचूक केवायसी माहिती इन्श्युररला जोखमींचे अधिक प्रभावीपणे मूल्यांकन करण्यास सक्षम करते. पॉलिसीधारकाच्या प्रोफाईलचे मूल्यांकन करून, इन्श्युरर क्लेमच्या शक्यतेचा अंदाज घेऊ शकतात आणि त्यानुसार प्रीमियम सेट करू शकतात, सर्व ग्राहकांसाठी योग्य आणि योग्य किंमत सुनिश्चित करू शकतात.
4. वर्धित कस्टमर समाधान
सुव्यवस्थित आणि सुरक्षित प्रक्रिया कस्टमरच्या उच्च समाधानासाठी योगदान देतात. कार्यक्षम क्लेम हाताळणी आणि वैयक्तिकृत जोखीम-आधारित किंमत पोषण विश्वास, कस्टमर संबंध सुधारणे आणि रिटेन्शन रेट्स. हे लाभ इन्श्युररला नवीन कस्टमर्सना आकर्षित करण्यास देखील मदत करतात.
5. कमी फसवणूक आणि केंद्रीकृत डाटा व्यवस्थापन
पॉलिसीधारक डाटाचा केंद्रीकृत ॲक्सेस, ज्यामध्ये पॉलिसी, केलेल्या क्लेम आणि सेटल केलेल्या क्लेमचा तपशील समाविष्ट आहे, इन्श्युररला फसवणूकीच्या कृती टाळण्याची परवानगी देते. हे सुनिश्चित करते की पॉलिसीधारकांना ते पात्र कव्हरेज प्राप्त होईल आणि सुरळीत पॉलिसी खरेदी आणि रिन्यूवल सुलभ करते.
तसेच वाचा: कार इन्श्युरन्स पॉलिसीसाठी IRDAI मार्गदर्शक तत्त्वे
बजाज आलियान्झ जनरल इन्श्युरन्स कंपनीकडून तुमच्या कारसाठी इन्श्युरन्स खरेदी करा
नुसार
मोटर वाहन कायदा, 1988, सर्व कार मालकांना कायदेशीररित्या रस्त्यावर वाहन चालविण्यासाठी वैध मोटर इन्श्युरन्स असणे अनिवार्य आहे. इन्श्युरन्स प्रोव्हायडर निवडताना, खालील गोष्टींचा विचार करा:
- मजबूत क्लेम सेटलमेंट रेशिओ असलेला विश्वसनीय इन्श्युरर.
- त्रासमुक्त आणि पेपरलेस क्लेम प्रोसेस.
- सोयीस्कर ऑनलाईन खरेदी आणि नूतनीकरण पर्याय.
बजाज आलियान्झ जनरल इन्श्युरन्स कंपनी offers all these features. You can buy or renew car insurance online through a simple, user-friendly process from the comfort of your home. Experience seamless service and comprehensive coverage with Bajaj Allianz General Insurance Company!
निष्कर्ष
The new IRDAI rules regarding KYC in car insurance are aimed at improving the transparency and integrity of the insurance industry. By completing the KYC process, customers can ensure to a certain extent that their policy is genuine, and their claims will be processed smoothly. By complying with the KYC requirements, customers can have peace of mind knowing that their car insurance policy is valid and can protect them in case of any untoward incident.
एफएक्यू
1. Will I be able to renew my car insurance without KYC?
No, under the new IRDAI guidelines, insurers will not renew your policy unless your KYC details are verified.
2. What happens if I fail to complete KYC for my car insurance?
If you do not complete the KYC process, your car insurance policy may not be issued or renewed, leaving your vehicle uninsured.
3. Are there any penalties for not complying with KYC in car insurance?
While there are no direct penalties, failure to complete KYC can lead to policy rejection, which means you cannot legally drive your vehicle without valid insurance.
4. Does KYC apply to both third-party and comprehensive car insurance?
Yes, KYC verification is mandatory for all types of car insurance policies, including third-party, standalone own-damage, and comprehensive insurance.
5. How does e-KYC work for car insurance?
e-KYC allows policyholders to complete KYC verification digitally by linking their Aadhaar card with the insurance provider through OTP authentication.
*प्रमाणित अटी लागू.
इन्श्युरन्स हा विनंतीचा विषय आहे. लाभ, अपवाद, मर्यादा, अटी व शर्तींविषयी अधिक तपशीलासाठी, कृपया सेल्स पूर्ण करण्यापूर्वी सेल्स ब्रोशर/पॉलिसी मजकूर काळजीपूर्वक वाचा.
सर्व्हिस चॅट: 
प्रत्युत्तर द्या